Las autoridades investigaron a Block (matriz de Cash App) tras un informe de 2023 que reveló fallas en sus controles de seguridad y atención al cliente. La empresa falló en mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero bajo la Ley de Secreto Bancario, registrando debilidades en la verificación de usuarios y supervisión de transacciones dentro de Cash App, además de problemas en la gestión de disputas de los clientes. Como consecuencia de estas deficiencias, en octubre de 2026 la compañía acordó con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) un Acuerdo de Enjuiciamiento Diferido a tres años y un pago neto de 764 millones de dólares (sobre un total de 964 millones) a cambio de realizar reformas estructurales de seguridad y evitar cargos penales.
En consecuencia, la implementación de sistemas robustos de verificación de usuarios y supervisión de transacciones se convierte en un requisito indispensable para cumplir las exigencias de cumplimiento durante los tres años del acuerdo.
