El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de FinCEN, habilitó una plataforma dedicada para recibir denuncias confidenciales sobre fraude, lavado de activos y violaciones a sanciones — y está ofreciendo recompensas económicas por información accionable. El mensaje es directo: si usted sabe dónde se está desviando el dinero, denúncielo y reciba compensación.
Anunciada por el Secretario del Tesoro, Scott Bessent, como parte de una ofensiva federal más amplia contra esquemas de fraude masivo que han costado miles de millones de dólares a los contribuyentes, la iniciativa trasciende la retórica. El Tesoro está intensificando la supervisión sobre Money Services Businesses, acelerando los reportes para agilizar procesos penales y recuperación de activos, alertando a las entidades financieras para desarticular redes de fraude y capacitando a las autoridades para explotar estratégicamente la información financiera. Paralelamente, el IRS pondrá en marcha una fuerza de tarea especializada para investigar el uso indebido de recursos por parte de entidades exentas bajo la sección 501(c)(3).
La Oficina del Denunciante de FinCEN tramitará reportes relacionados con infracciones a la Ley de Secreto Bancario, programas de sanciones de los Estados Unidos y otras normas críticas para la seguridad nacional. Si la información conduce a una acción de enforcement exitosa, podrá generarse una compensación.
La doctrina es clara: seguir el dinero, desmantelar la red, recompensar al insider. En el entorno actual de cumplimiento, el silencio dejó de ser neutral: es un riesgo estratégico.
